Naše pravidla AML a ověření

Na Spartans Casino platí přísné postupy proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme, jak chráníme vaše údaje a co se stane, když spolupráci neproběhne podle pravidel. Vše vyplývá z podmínek naší licence.

Naše AML politika

Závazek vůči regulátorovi

Provozujeme kasino pod licencí vydané autoritou Anjouan pod číslem ALSI-202409038-FI2. Společnost Spartans Gaming Ltd. je touto licencí vázána k plnění zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (AML/CFT). To pro vás znamená, že od vás v určitých situacích budeme vyžadovat ověření identity a informace o původu prostředků. Nejde o formalitu, ale o povinnost, jejímuž plnění se nemůžeme vzdát.

Naši zaměstnanci v oblasti compliance procházejí pravidelným školením a celý proces řídí pověřený úředník (MLRO). Politiku pravidelně aktualizujeme podle pokynů licenční autority a mezinárodních standardů FATF.

Kdy a jak vás verifikujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu sbíráme základní údaje a kontrolujeme je proti veřejným rejstříkům, před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a nad rámec povinností provádíme dodatečné ověření při dosažení stanovených prahů.

• Registrace: ověření jména, data narození a adresy proti dostupným databázím.
• První výběr: plné KYC, tedy doklad totožnosti, potvrzení adresy a potvrzení vlastnictví platební metody.
• Prahové hodnoty: kumulativní vklady nad 100 000 CZK nebo podezřelý vzorec hraní spouštějí hlubší kontrolu.
• Náhodné kontroly: můžeme vás oslovit kdykoli, pokud to vyžaduje naše hodnocení rizik.

Doklady, které požadujeme

Připravte si tři typy dokumentů. Vše musí být platné, čitelné a údaje na nich se musí shodovat s údaji na vašem účtu.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státem.
• Potvrzení adresy: výpis z banky, účet za energie nebo úřední dokument ne starší než 3 měsíce.
• Potvrzení platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi, potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo potvrzení krypto peněženky.

Průběh ověření krok za krokem

Od nahrání dokumentů po potvrzení

Celý proces má pět kroků a zvládnete ho z účtu v sekci ověření, a to i z mobilního telefonu. Doklady nahrávejte ve formátu JPG, PNG nebo PDF, maximální velikost jednoho souboru je 10 MB.

• Otevřete sekci Ověření ve svém profilu a vyberte typ dokumentu.
• Vyfoťte nebo naskenujte obě strany dokladu, údaje musí být zcela čitelné, bez odlesků.
• Nahrajte potvrzení adresy a potvrzení platební metody.
• Náš tým dokumenty zkontroluje, standardní lhůta je 24 hodin, obvykle zpracováváme podání do několika hodin.
• O výsledku vás informujeme e-mailem a notifikací v účtu. Při nesrovnalostech vás požádáme o doplnění.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K nahrávání slouží zabezpečené TLS připojení, přístup k datům má výhradně pověřený personál oddělení compliance a veškerý přístup se protokoluje. Dokumenty nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonné povinnosti informovat finanční úřady nebo regulátora. Naše bezpečnostní standardy splňují požadavky licenční autority i obecné nařízení GDPR.

Odkud pocházejí vaše prostředky

Kdy si vyžádáme Source of Funds

Jako potvrzení slouží výplatní pásky, smlouva o zaměstnání, výpis z účtu, daňové přiznání nebo prodejní smlouva. Požadujeme vždy jen minimum informací nezbytných k vyhodnocení rizika.

• Vklady v krátkém časovém období, které neodpovídají deklarovanému profilu hráče.
• Kumulativní vklady přesahující stanovenou hranici (u nás typicky od 200 000 CZK ročně).
• Opakované vklady a výběry bez herní aktivity, které naznačují tzv. pass-through chování.
• Hraní napojené na kryptoměny s neprůhledným původem.

Sledujeme každou transakci

Vklady, výběry a stejná platební metoda

Vklady akceptujeme přes českou bankovní platbu s QR kódem, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Paysafecard i kryptoměny BTC, ETH a USDT. Kasino si za transakce neúčtuje žádné poplatky. Při podezřelé transakci můžeme výběr pozastavit do doby, než dokončíme kontrolu.

Co se stane při neúspěšném ověření

Důsledky nedodání dokumentů

Bez dokončeného ověření vám nemůžeme povolit výběr prostředků. Vklady technicky přijmout můžeme, ale výběr zůstane blokován do okamžiku předložení platných dokumentů. Nabízíme vám k doplnění dokumentů přiměřenou lhůtu, obvykle 30 dní od naší výzvy.

Pokud dokumenty neposkytnete ani v této lhůtě, nebo se prokáže, že jsou falešné, zakročíme podle závažnosti: účet pozastavíme, uzavřeme nebo ho předáme k hlášení finančnímu analytickému útvaru. Vložené prostředky z legálního zdroje vám vyměříme zpět na ověřenou platební metodu i po uzavření účtu.

Vaše možnosti při nesouhlasu

Nesouhlasíte s naším rozhodnutím? Napište nám na podporu, která funguje nonstop, a váš případ předáme k přezkumu compliance týmu. Vždy vám sdělíme konkrétní důvod a řekneme, jaké dokumenty situaci vyřeší. Vícečetné účty zřízené k obcházení limitů nebo ověření považujeme za závažné porušení pravidel a nastavené konta rušíme bez nároku na bonusy.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Zákonné lhůty a vaše data

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu. Vyplývá to z požadavků naší licence, podle nichž musíme být schopni doložit evidenci klientů na žádost regulátora nebo finančního analytického útvaru. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Máte-li zájem o výmaz údajů dříve, kontaktujte podporu. Upozorňujeme, že po dobu zákonné retenční lhůty nemáme právo data smazat, jde o povinnost, nikoli volbu.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci zadáváte základní údaje a my je kontrolujeme proti databázím. Plné ověření doklady probíhá před prvním výběrem, případně při překročení prahových hodnot vkladů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardní lhůta je 24 hodin, ve většině případů dokumenty vyřídíme během několika hodin od nahrání.

Proč musím prokázat původ prostředků?

Vyžadujeme ho jen u hráčů, u nichž objem transakcí překročí stanovené rizikové prahy. Jde o povinnost z naší licence, jejímž smyslem je prokázat, že vkládané peníze pocházejí z legálního zdroje.

Můžu vybrat jinou platební metodou, než jsem vkládal?

Standardně ne. Výběry posíláme stejnou metodou jako vklady. Výjimku povolíme jen po ověření vlastnictví všech zúčastněných platebních metod, a to z důvodů pravidel proti praní peněz.

Co se stane s mými penězi, když ověření neprojde?

Výběr zůstane blokován, dokud nedoplníte platné dokumenty. Máte na to přiměřenou lhůtu, obvykle 30 dní. Prostředky z legálního zdroje vám vrátíme na ověřenou platební metodu i po uzavření účtu.